Top-Banking-Trends für 2022, die es zu beobachten gilt

Die Kombination aus sich schnell ändernden Verbraucherpräferenzen, disruptiver technologischer Innovation und unerbittlichem Wettbewerbsdruck hat Banking-Automatisierung und Digitalisierung wichtiger denn je gemacht. Finanzinstitute sehen sich heute zunehmendem Druck ausgesetzt, mehr mit weniger zu erreichen, was Faktoren wie sich entwickelnde regulatorische Anforderungen, die Notwendigkeit robusterer Katastrophenplanung und den weitverbreiteten Bedarf zur Kostensenkung und effizienteren Bereitstellung von Diensten berücksichtigt.

In einer Landschaft, in der die Kundenerfahrung zu einem kritischen Schlachtfeld geworden ist, müssen Finanzinstitute wie Ihres die Technologiestrategie und den Ansatz zu Kundenreisen 2022 und darüber hinaus im Mittelpunkt behalten. Es ist der einzige Weg, eine wettbewerbsfähige Position zu halten und den Wallet-Anteil zu vergrößern.

Es gibt mehrere wichtige Trends, die in diesem Jahr zu beobachten sind, um Ihrem Finanzinstitut zum Erfolg zu verhelfen:

Digitales Banking beschleunigt sich, und physisches Banking transformiert sich, was zu zusammengeführten Kanälen führt.

Während das Digitale in den letzten Jahren stetig gestiegen ist, beschleunigte die Pandemie schnell die Nutzungs- und Adoptionsbahn – NCR verzeichnete zu Beginn der Pandemie einen Anstieg des digitalen Banking-Traffics um mehr als 260 %. Digital ist zum primären bevorzugten Berührungspunkt für eine breite Mehrheit geworden. Verbraucher sind heute zunehmend vernetzt; sie erwarten nahtlose, konsistente Interaktionen über alle Berührungspunkte hinweg. Um diesen Erwartungen und Bedürfnissen gerecht zu werden, wird digital-first Banking weiterhin eine Hauptpriorität im nächsten Jahr sein. Digital-first bedeutet jedoch nicht digital-only, sondern digital überall, was die digitale Transformation der Filiale und anderer traditionell physischer Berührungspunkte einschließt.

Als Reaktion darauf wird die Filialstrategie derzeit neu gedacht, wobei viele ihre Präsenzen zu kleineren, digital-fortschrittlicheren Filial- und Einzelhandelsmodellen optimieren. Filialmitarbeiter migrieren von ihrer traditionellen Rolle als Alltagsaktivitäts-Manager und nehmen bedeutungsvollere beziehungszentrierte Beratungs- und Verkaufsrollen an. Es gibt auch eine Massenverschiebung hin zu fortschrittlicheren Self-Service-Technologien wie Bargeldrecycling-Terminals und ITMs.

Da Kanäle weiterhin integriert werden, müssen Institutionen es zu einer Priorität machen, vereinfachtere, flexiblere Architektur zu implementieren, um zu verbinden, was einst separate Erfahrungen waren, was zu vereinheitlichteren Kundenreisen führt.

Durch die Vereinfachung der Technologie, die verschiedene Kundenkontaktpunkte betreibt – von digitalem Banking und Bargeldrecyclern bis hin zu ITMs und Callcentern – können Finanzinstitute Effizienzen steigern, schneller innovieren und konsistentere Kundenerfahrungen über alle Interaktionstypen hinweg liefern.

Die Notwendigkeit größerer Nachhaltigkeit im Banking wird zunehmend vorherrschend werden.

Die Art und Weise, wie FIs beschaffen, ändert sich, da Nachhaltigkeitsbedenken die Agenda vorantreiben. Dies schließt die Notwendigkeit effizienterer Produktgestaltung, größere Fähigkeiten bei der Remote-Überwachung und -Wartung sowie reduzierten Umwelteinfluss ein.

Der Wechsel zu Bargeldrecycling kann auch CO2-Fußabdruckeinsparungen liefern, indem Bargeldtransportbesuche um bis zu 50 % reduziert werden.

Mehr Finanzinstitute werden ihre Kryptowährungs-Strategien in 2022 festigen.

Kryptowährung ist zunehmend zum Mainstream geworden und weckt das Interesse von Kunden aller Altersgruppen und Demografien. In 2022 werden mehr Institutionen kartografieren, wann und wie digitale Währungen in ihre Serviceangebote eingebunden werden.

Anwendungsfälle wie Kaufen, Verkaufen, Halten; grenzüberschreitende Überweisungen; und Zahlungen werden im nächsten Jahr zunehmend häufiger werden.

Personalisierung wird weiter reifen, wobei Finanzwohl-Initiativen als bedeutender Anwendungsfall hervorstechen werden.

Das Wettbewerbsumfeld ist unglaublich überfüllt mit Fintechs, Neobanken und Bigtechs, die um Marktanteile wetteifern. Um erfolgreich zu konkurrieren, ist es wichtiger denn je für Institutionen, die Nutzung von Daten zur Personalisierung von Erfahrungen zu priorisieren. Starke Anwendungsfälle werden maßgeschneiderte Beratung und enger zielgerichtete Produkt- und Dienstleistungsempfehlungen umfassen.

Mehr Finanzinstitute werden das As-a-Service-Modell annehmen.

Da Institutionen mit dem Wettbewerb um Ressourcen, Budgets und Prioritäten herausgefordert werden, werden mehr weiterhin zum As-a-Service-Modell übergehen, insbesondere für Bereiche, die für die Institution möglicherweise weniger strategisch sind. Strategische As-a-Service-Modelle können Finanzinstituten helfen, sich stärker auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren.

Heutige Finanzinstitute sehen sich mehr Druck denn je ausgesetzt, effizienter zu operieren und Margen zu optimieren, während sie eine innovative Kundenerfahrung bieten. In 2022 wird es entscheidend sein, dass Finanzinstitute die richtige Technologie und Strategien annehmen sowie die Bereitstellung digital-first, vernetzter Erfahrungen für Kunden priorisieren.