Wie Sie Ihre Lieferkette nutzen, um Ihre Nachhaltigkeitsziele zu erreichen

Die Klimakrise ist ein weitreichender globaler Wendepunkt, den Finanzinstitute nicht ignorieren können. Steigende Temperaturen, extreme Wetterereignisse und Meeresspiegelanstieg stellen erhebliche Risiken für die finanzielle Stabilität des Planeten und den langfristigen wirtschaftlichen Wohlstand dar. Andere Risiken, die FIs direkt bedrohen, umfassen Anlagenabschreibungen, steigende Versicherungskosten, regulatorische Risiken und Reputationsrisiken. Das Hinauszögern von Maßnahmen wird diese Risiken nur verschärfen und die Kosten für Abschwächung und Anpassung erhöhen.

Da die Klimakrise sich verschärft, ist es wahrscheinlich, dass Länder die CO2-Besteuerung erhöhen werden. FIs könnten feststellen, dass sie Einrichtungen an problematischen Standorten haben (Meeresspiegelanstieg, Hurrikane usw.) und diese Standorte möglicherweise absichern müssen, um zukünftige Schäden zu vermeiden, oder an risikoärmere Standorte umziehen, um Einrichtungsschäden, erhöhte Kosten und Umsatzverluste bei Wetterereignissen zu vermeiden.

Aber es gibt gute Nachrichten: Für Finanzinstitute, die proaktive Schritte unternehmen, um ihren CO2-Fußabdruck zu reduzieren und den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft durch ESG-Ziele zu unterstützen, gibt es Wettbewerbschancen. Auf diese Weise können Finanzinstitute zukünftige Kosten vermeiden, Risiken mindern, Chancen nutzen, ihren Ruf bei Kunden und Stakeholdern verbessern und – ja – zu einer nachhaltigeren Zukunft beitragen.

Da ein Großteil des CO2-Fußabdrucks eines FIs innerhalb der Lieferkette entsteht, bietet diese Lieferkette eine Vielzahl von Möglichkeiten, sich der Klimaherausforderung zu stellen.

Und die guten Nachrichten setzen sich fort: Da ein Großteil des CO2-Fußabdrucks eines FIs innerhalb der Lieferkette entsteht, bietet diese Lieferkette eine Vielzahl von Möglichkeiten, sich der Klimaherausforderung zu stellen.

Wie Finanzinstitute reagieren

FIs weltweit reagieren heute auf sehr unterschiedliche Weisen auf wachsende Erwartungen von Regierungen, Stakeholdern und Kunden in Klimafragen. Während der Druck, Klimaziele zu erfüllen, herausfordernd sein kann, schaffen die zunehmenden Anforderungen von Kunden und Stakeholdern einen starken Anreiz für Veränderungen.

Und dieser Druck ist strategisch gut platziert, denn FIs haben eine enorme Macht, den globalen Energiewandel voranzutreiben – vielleicht am wichtigsten durch die Einschränkung von Investitionen in die Förderung fossiler Brennstoffe und Unternehmen, die sich weigern, Klimamandaten einzuhalten, und umgekehrt durch die Erhöhung von Investitionen in saubere Energieprojekte und Infrastruktur. Wie man sagt: Follow the money.

FIs wie die britische NatWest Group haben öffentliche Verpflichtungen zur Reduzierung ihres CO2-Fußabdrucks im Zuge des globalen Energieübergangs von fossilen Brennstoffen gemacht. Aber branchenweit war das Fortschrittstempo uneinheitlich. Einige haben bedeutende Fortschritte gemacht, während andere langsamer darin waren, nachhaltige Praktiken einzuführen.

Zunehmend erkennen FI-Führungskräfte die langfristigen Risiken des Klimawandels und die Notwendigkeit nachhaltiger Praktiken an. Dieser Wandel wird durch ein Zusammenspiel von Faktoren angetrieben, darunter:

• Regulatorischer Druck: Regierungen weltweit erlassen strengere Umweltvorschriften und führen finanzielle Anreize für nachhaltige Investitionen ein.
• Reduzierung finanzierter Emissionen: Institutionelle Investoren wie Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen fordern zunehmend, dass ihre Investitionen mit Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien übereinstimmen.
• Marktrisiken: Der Klimawandel stellt erhebliche finanzielle Risiken für Unternehmen und Volkswirtschaften dar, sodass es für Finanzinstitute unerlässlich ist, diese Risiken zu bewerten und zu managen.
• Kreditkosten: Klima wird auch in Kreditratings berücksichtigt, was die Kreditkosten beeinflussen kann.
• Reputation und Markenimage: Verbraucher und Stakeholder sind zunehmend besorgt über die Unternehmensverantwortung und üben größeren Druck auf FIs aus, echtes Engagement für ethische und verantwortungsvolle Praktiken zu zeigen.

Aber nicht jede Einheit Kohlenstoff, die im Namen eines FIs verbraucht wird, wird von diesem FI selbst erzeugt. Ein Großteil davon wird von den Lieferanten des FIs in seinem Auftrag erzeugt. Und so wie ein FI von Regierungen, Aktionären und Kunden beeinflusst wird, ist dieses FI in der Lage, seine Beziehungen zu Lieferanten zu nutzen, um den Energieverbrauch und die Kohlenstoffemissionen an jedem Punkt der Lieferkette zu reduzieren.

Zurückhaltung der Lieferanten: Der Kampf ist real, aber so ist auch der Einfluss eines FIs als Kunde

Lieferanten, die oft unter erheblichem Druck stehen, Rentabilität aufrechtzuerhalten und Kundenanforderungen zu erfüllen, können mit sehr realen Herausforderungen bei der Umsetzung nachhaltiger Praktiken konfrontiert sein. Diese Herausforderungen können umfassen:

• Kostenbarrieren: Investitionen in nachhaltige Technologien und Praktiken können kostspielig sein, insbesondere für kleinere Lieferanten.
• Mangel an Fachwissen: Lieferanten haben möglicherweise nicht das notwendige Wissen oder die Ressourcen, um nachhaltige Strategien zu entwickeln und umzusetzen.
• Komplexität der Lieferkette: Das Management der Nachhaltigkeit über komplexe Lieferketten hinweg kann herausfordernd sein, insbesondere für FIs mit zahlreichen Lieferanten.

Wenn jedoch der Kunde dieses Lieferanten, insbesondere wenn es sich um ein FI mit erheblicher Kaufkraft handelt, verlangt, dass er nachhaltige Praktiken übernimmt, erscheinen die oben genannten Herausforderungen weniger wichtig angesichts der Kaufkraft dieses FIs. (Manchmal ist es erstaunlich, wie viel mehr Interesse Unternehmen an Faktoren entwickeln können, die ihren FI-Kunden am Herzen liegen!)

Ein FI hat die Macht, seine Lieferkette zu beeinflussen, nachhaltige Praktiken anzunehmen – und damit seine eigene Nachhaltigkeitsbilanz zu verbessern.

Der Einfluss eines FIs auf Anbieter in seiner Lieferkette kann viele Formen annehmen, von freundlicher Ermutigung bis hin zu finanziellen Anreizen wie vertraglichen Verpflichtungen, Vorzugszinsen und Investitionsmöglichkeiten auf der „Zuckerbrot"-Seite, bis hin zur Kündigung von Verträgen zur Reduzierung von Nachhaltigkeitsrisiken auf der „Peitsche"-Seite.

Diese Art von Einfluss kann einen starken Welleneffekt in der Finanzdienstleistungsbranche und tatsächlich auf der ganzen Welt erzeugen. Er kann:

• Innovation vorantreiben: Lieferanten können gezwungen sein, neue Technologien oder Prozesse zu entwickeln, um die Nachhaltigkeitsanforderungen ihrer Kunden zu erfüllen. Proaktive Lieferanten werden dies als Chance sehen, neue Technologien und Produkte zu entwickeln und auf den Markt zu bringen, die die Ziele der Kunden unterstützen und dabei neue Einnahmequellen für den Lieferanten erschließen.
• Gleiche Wettbewerbsbedingungen schaffen: Indem ein Wettbewerbsvorteil für nachhaltige Lieferanten geschaffen wird, kann Kundendruck Unternehmen dazu anregen, Best Practices zu übernehmen.
• Branchenweiten Wandel beschleunigen: Je mehr Unternehmen von ihren Lieferanten nachhaltige Praktiken fordern, desto eher kann ein Wendepunkt erreicht werden, der zu einer weitverbreiteten Übernahme nachhaltiger Standards führt. Zum Beispiel hat die US-amerikanische Automobilindustrie den ISO-Standard branchenweit übernommen und all ihre Lieferanten gezwungen, ihn ebenfalls zu übernehmen. Er verbreitete sich dann durch die verschiedenen Lieferantenstufen und ist nun der globale Qualitätsstandard in der Fertigung.

Einzelhandels-Giganten wie Walmart und Target haben ihre Kaufkraft genutzt, um Nachhaltigkeitsinitiativen bei ihren Lieferanten voranzutreiben, mit Fokus auf Abfallreduzierung, Energieeffizienz und ethische Beschaffung. Tech-Giganten wie Apple und Google haben strenge Lieferantenverhaltenskodizes implementiert, die von ihren Lieferanten verlangen, Umwelt- und Sozialstandards zu erfüllen.

Effektive Klimainitiativen, die FIs fördern

FIs stehen unter zunehmendem Druck, ihre Umweltauswirkungen zu berücksichtigen, einschließlich ihrer Rolle bei der Finanzierung kohlenstoffintensiver Industrien. Viele haben Umweltfaktoren zunehmend in ihre Kredit- und Investitionsentscheidungen integriert. Viele haben auch ihre Lieferketten erheblich beeinflusst.

Es gibt einen wachsenden Trend zum Supply-Chain-Risikomanagement, der die Bewertung von Umweltauswirkungen durch CO2-Bilanzierungsprotokolle wie das Treibhausgas-Protokoll umfasst. Die Verwendung solcher Tools erhöht das Bewusstsein, das indirekt zu Bemühungen zur Reduzierung von Emissionen führen kann.

Das GHG-Protokoll skizziert drei „Scopes" von Emissionen. Während FIs sich hauptsächlich auf ihre direkten (Scope 1) und indirekten (Scope 2) Emissionen konzentrieren, richtet sich zunehmend Aufmerksamkeit auf Scope-3-Emissionen, die diejenigen aus der Wertschöpfungskette umfassen. Dies könnte Transportemissionen von Lieferanten einschließen.

In der EU begann eine neue Verordnung namens Corporate Sustainability Reporting Directive im Juli 2024 mit einem gestaffelten Rollout. Ihr Ziel ist es, nachhaltiges und verantwortungsvolles Unternehmensverhalten in den Aktivitäten von Unternehmen und in ihren globalen Wertschöpfungsketten zu fördern. Unternehmen, die der Richtlinie unterliegen, werden verpflichtet sein, ihre Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken in der Lieferkette zu bewerten und Minderungspläne für identifizierte Risiken zu entwickeln.

FIs nutzen ihren Einfluss, um Lieferanten auf Nachhaltigkeitsrisiken zu prüfen und mit ihnen zusammenzuarbeiten, um nachhaltige Praktiken zu fördern. Durch die Anforderung, dass Lieferanten ihre Nachhaltigkeitsleistung offenlegen, kann die Transparenz und Verantwortlichkeit in der Lieferkette erhöht werden.

Zunehmend veröffentlichen FIs Nachhaltigkeitsberichte – in ihren Jahresberichten und anderswo –, die ihre Bemühungen zur Reduzierung ihrer Umweltauswirkungen, einschließlich ihrer CO2-Fußabdrücke, detaillieren. Viele erkennen auch die Rolle ihrer Lieferanten bei diesen Bemühungen an, indem sie Erfolgsgeschichten von Lieferanten teilen, die nachhaltige Praktiken konsequent verfolgt haben, und andere ermutigen, es ihnen gleichzutun.

Spezifische FI-Initiativen umfassen:

• Produktgewicht reduzieren: Lieferanten auffordern, das Gewicht von Produkten und Materialien zu reduzieren, was zu deutlich niedrigeren Transportkosten und reduzierten Emissionen führen kann. (Die Änderung von Produkten kann teuer sein, sodass Hersteller oft zögern, dies zu tun, aber wenn Ihr größter Kunde fragt . . . )
• LKW-Fahrten reduzieren: Strategien zur Optimierung von Lieferketten und zur Reduzierung der Anzahl von LKW-Lieferungen erkunden, einschließlich Konsolidierung und technologiegestützter Lösungen. (Manchmal neigen Produkte, die weniger wiegen, auch dazu, weniger Platz im LKW einzunehmen.)
• Finanzierte Emissionen reduzieren: Bekanntmachen, dass das FI Lieferanten – einschließlich derjenigen, die seine Investitions- und Kreditaktivitäten unterstützen – bevorzugt, die sich zu nachhaltigen Praktiken verpflichten, einschließlich der Reduzierung von Treibhausgasemissionen.
• Auf erneuerbare Energien umsteigen: Die zunehmende Einführung von Elektrofahrzeugen im Transport, einschließlich Lieferflotten, kann zu saubererer Luft beitragen; FIs beeinflussen Lieferanten, diesen Schritt zu vollziehen.
• Bevorzugter Lieferant: Lieferanten priorisieren, die offen für KI-Adoption sind, Vorzugszinsen oder grüne Kredite an Lieferanten anbieten, die in KI-gesteuerte Energieeffizienzprojekte investieren, Mittel für KI-Forschungs- und Entwicklungsprojekte bereitstellen, die den Energieübergang unterstützen.
• KI-Expertise und Ressourcen: Führende FIs integrieren KI-gesteuerte Strategien und Leistungsmetriken in Lieferantenverträge, bieten Zugang zu internen KI-Experten oder externen Beratern, um Lieferanten bei der Einführung von KI-Lösungen zu unterstützen, entwickeln oder kooperieren mit Technologieanbietern, um KI-Plattformen und -Tools für Lieferanten anzubieten, und bieten Anreize oder Belohnungen für Lieferanten, die eine erfolgreiche KI-Implementierung für Energieübergangsziele nachweisen. KI kann jedoch ein zweischneidiges Schwert sein. Während sie helfen kann, Wege zur Reduzierung des Energieverbrauchs und der Kohlenstoffemissionen zu identifizieren, kann sie auch den Energiebedarf erhöhen. Zum Beispiel kann eine KI-Anfrage 10x so viel Energie wie eine Google-Suche verbrauchen. FIs werden darauf achten wollen, dass ihre Nutzung von KI die Emissionen nicht in einem Bereich erhöht, während sie sie in einem anderen reduziert.
• Messung und Berichterstattung: Die Dokumentierung der Nachhaltigkeitsinitiativen Ihres FIs ist entscheidend, um Fortschritte gegenüber Kunden und Stakeholdern zu demonstrieren sowie die Einhaltung staatlicher Vorgaben zu gewährleisten. Kennzahlen zur Nachhaltigkeitsleistung von Lieferanten sind ein wichtiger Bestandteil der eigenen Leistungskennzahlen eines FIs.
• Zusammenarbeit und Partnerschaften: Die Identifizierung von Möglichkeiten für Zusammenarbeit in Partnerinitiativen zwischen FIs, Lieferanten und anderen Stakeholdern – von denen viele bereits daran arbeiten, finanzielle Inklusion durch neue und innovative Wege der Dienstleistungserbringung zu fördern – sind sowohl für nachhaltige Veränderungen als auch für die Dokumentierung der Leistung Ihres FIs wichtig.
• Strategien der Kreislaufwirtschaft: Lieferantenbemühungen im Einklang mit Kreislaufwirtschaftsprinzipien fördern, zum Beispiel: Produkte mit austauschbaren Teilen entwerfen, haltbare Materialien verwenden, die recycelt oder wiederverwendet werden können, Produkte als Service statt zum direkten Kauf anbieten für ein besseres Lebenszyklusmanagement, Produktrücknahmeprogramme, Sharing-Initiativen zur Verlängerung der Produktlebensdauer und in Technologien investieren, um Recyclingraten und -qualität zu verbessern und Abfall in Energie umzuwandeln.
• Verpflichtung zu Net Zero: Die Verpflichtung eingehen und Lieferanten auffordern, sich zu Net Zero Banking zu verpflichten, mit dem Ziel, Treibhausgasemissionen durch die Ausrichtung von Kredit- und Investitionsaktivitäten an dem Ziel der Netto-Null-Emissionen zu reduzieren.

Beispiele für FIs weltweit, die Initiativen ergreifen, um ihre Lieferanten zu Klimainitiativen anzuregen, umfassen:

• BNP Paribas: Diese französische Bank hat ambitionierte Nachhaltigkeitsziele gesetzt und nutzt ihre Kreditkraft, um ihre Kunden zur Übernahme nachhaltiger Praktiken zu ermutigen.
• JPMorgan Chase: Die Bank hat einen Lieferantenverhaltenskodex entwickelt, der Nachhaltigkeitserwartungen für ihre Lieferanten umreißt.
• UBS: Diese Schweizer Bank hat eine nachhaltige Finanzierungsplattform eingeführt, um Investoren mit nachhaltigen Projekten und Unternehmen zu verbinden.

Eine wichtige Chance für FIs

Ein FI hat eine große Macht, die Übernahme nachhaltiger Praktiken in seiner gesamten Lieferkette zu beeinflussen und damit seine eigene Leistung gegenüber Nachhaltigkeitskriterien zu verbessern, die Erwartungen seiner Kunden und Aktionäre zu erfüllen und zu einer nachhaltigeren und widerstandsfähigeren Wirtschaft beizutragen.

‍