Orchestrierte APIs helfen Finanzinstituten, ihre digitale Transformation zu beschleunigen

APIs zu nutzen ist ein guter Anfang – jetzt ist es Zeit, sie zu orchestrieren  

Dies ist der zweite Teil einer dreiteiligen Blog-Serie darüber, wie APIs für Finanzinstitute zunehmend instrumentell werden.

Kürzlich haben wir einen Blog-Beitrag verfasst, der den dringenden Bedarf für Finanzinstitute thematisiert, veraltete Softwaresysteme auf Basis von COBOL und Legacy-Banking-Silos zu überwinden – und wie APIs es ermöglichen, das Rad nicht neu zu erfinden, indem bestehende Systeme ersetzt werden. So können Finanzinstitute mit der Technologie Schritt halten, die die sich schnell ändernden Verbraucheranforderungen nach nahtlosen kanalübergreifenden Transaktionen mit stets gleichwertigem Service antreibt.

APIs ermöglichen es Finanzinstituten, neue Technologien schnellstmöglich hinzuzufügen. Dieser Blog konzentriert sich darauf, einen Schritt weiter zu gehen: einzelne APIs durch API-Orchestrierung miteinander kommunizieren zu lassen – und das ist aus mehreren Gründen wichtig, einschließlich der Standardisierung, die sie liefert.

Der Einsatz von APIs im Banking ist seit Jahren auf dem Vormarsch, aber 2020 verzeichnete einen enormen Anstieg, da sie während der Pandemie eine Schlüsselrolle im Digital-First-Banking spielten. In vielen Fällen verliefen die API-Einführungen jedoch nicht reibungslos. Der starke Anstieg der APIs ist besonders hoch in Europa aufgrund der PSD2-Gesetzgebung. Wie PYMNTS berichtete, führte „ein Mangel an Standardisierung vor der PSD2-Implementierung dazu, dass Banken gleichzeitig auf mehrere Ziele hinarbeiteten, was App-Entwickler zwang, ihre Produkte mit Dutzenden von APIs kompatibel zu machen."

Aber Interoperabilität ist nur eine der wichtigen Rollen, die Orchestrierung bei der Einführung von APIs in der Finanzbranche spielt.

Was ist API-Orchestrierung und warum ist sie für Finanzinstitute wichtig?    

Genau wie bei einer gut orchestrierten Gruppe von Musikern können, wenn APIs miteinander kommunizieren, wunderschöne Dinge entstehen. Wenn sie zusammen kommunizieren, bilden sie eine Schicht, die es Microservices ermöglicht, in einem Netzwerk zu arbeiten, um Prozesse zu automatisieren und/oder Daten in Echtzeit zu synchronisieren. Diese Schicht, auf der die Orchestrierung stattfindet, heißt Abstraktionsschicht – hier erhalten APIs die Intelligenz, die sie benötigen, um zwischen Diensten zu kommunizieren und Aufgaben zu authentifizieren. Orchestrierung funktioniert wie ein Zusammenführen einzelner APIs aus verschiedenen Quellen, um neue Dienste bereitzustellen. Wie hilft das Finanzinstituten?

Auf hoher Ebene ermöglicht API-Orchestrierung Finanzinstituten, neue Technologien schneller einzuführen und innovativer zu sein – was im aktuellen Finanzinstituts-Umfeld bedeutet, den Anforderungen der digitalen Transformation gerecht zu werden und nahtlose, vernetzte Erlebnisse über alle Kanäle sicherzustellen.

Ein Beispiel für vereinfachte Orchestrierung  

Weitere spezifische Vorteile für Finanzinstitute umfassen:

Datentransformation für Konsistenz. Von Einzahlungsbelegen und Kontoauszügen bis hin zu Überweisungen, Kreditanträgen und Kontoeröffnungsformularen verarbeiten Finanzinstitute viele verschiedene Anfragen in verschiedenen Formaten. Die API-Orchestrierungsschicht stellt sicher, dass Payloads korrekt formatiert sind und Daten so transformiert werden, dass sie für alle Typen konsistent sind – für bessere Organisation und mehr Effizienz.

Skalierbarkeit für schnellere, sicherere Bereitstellung. Mit einem containerisierten Ansatz für APIs (Bündeln von Anwendungscodes, sodass sie einheitlich und konsistent laufen) können Entwickler Teile der API herauslösen und neue Container erstellen, die Funktionen wiederverwenden und erweitern. Dies macht es auch weniger zeitaufwändig für Entwickler, die Änderungen in wenigen einfachen Schritten statt in vielen vornehmen. Das Ergebnis sind schnellere und sicherere Technologiebereitstellungen für Finanzinstitute.

Laufzeitkonsistenz für Sicherheit und weniger Fehler. Konsistenz in der Laufzeit wird mit API-Orchestrierung durch Eingreifen auf Microservices-Ebene bei problematischen Anfragen ermöglicht, wobei Änderungen angewendet werden, bevor sie das Backend erreichen. Dies gibt Finanzinstituten zusätzliche Sicherheit und stellt sicher, dass Protokolle standardisiert und Datenvalidierung sowie Fehlerbehandlung optimiert sind.

Neue Technologien leichter einbinden. Einer der größten Vorteile der API-Orchestrierung ist, dass sie es Finanzinstituten ermöglicht, neue Technologien schneller in ihre bestehenden Dienste zu integrieren, sodass kritische schnelle Pivots – wie die während der Pandemie benötigten – einfacher werden.

Betriebliche Transparenz für Anpassungen. Mit API-Orchestrierung ist es viel einfacher, den Zustand aller Microservices zu verfolgen und Fehler zu verfolgen und zu melden. Und das bringt Transparenz, die Geschäftskennzahlen aufzeigt, mit denen Finanzinstitute bei Bedarf Anpassungen vornehmen können.

Noch weiter gehen mit API-Orchestrierung durch kontinuierliches Deployment    

Orchestrierte APIs mit moderner Software und einem kontinuierlichen Deployment-Pipeline-Ansatz ermöglichen es Entwicklern, schnell Änderungen vorzunehmen und diese mit minimalem Aufwand auszuführen. Dadurch verbessern sich Produktivität und Effizienz bei Updates. Und das verbessert die Fähigkeit, auf sich ändernde Marktbedürfnisse zu reagieren, indem neue Konzepte implementiert werden können, die mit kontinuierlicher Lieferung an Testteams entwickelt werden, bevor sie in die Produktion überführt werden.

Die Idee hinter dem kontinuierlichen Deployment besteht darin, Änderungen an einer Anwendung vorzunehmen und sie so schnell wie möglich – idealerweise in Minuten oder Stunden – in die Produktion zu überführen.

Kontinuierliches Deployment tut also, was es verspricht: Es ermöglicht Finanzinstituten, kontinuierlich an Verbesserungen, neuen Diensten und Updates zu arbeiten und diese leicht zum gesamten, gut vernetzten, API-kommunizierenden System hinzuzufügen. Es ist nicht mehr nötig, eine Anwendung offline zu nehmen und eine neue Version bereitzustellen – so gibt es keine Auswirkungen auf den Endkunden oder die Dienstverfügbarkeit. Finanzinstitute können sich sogar noch stärker auf die Dienste des API-orchestrierten Systems verlassen.

Mit frei kommunizierenden APIs sieht die Zukunft für Finanzinstitute hell aus    

Mit der Möglichkeit, neue Technologien leicht einzubinden und sie gemeinsam auf einer Abstraktionsebene arbeiten zu lassen, hilft API-Orchestrierung Finanzinstituten, ihre digitale Transformation zu beschleunigen, Kundenanforderungen zu erfüllen und ihre Abläufe zu verbessern. So wird es einfacher, eine zukunftssichere digitale First-Infrastruktur aufzubauen und die Innovation der Marke zu stärken.