Warum Verbraucher einen Umweg machen, um In-Store-ATMs zu nutzen

Eine kürzliche Intercept-Umfrage des Meinungsforschungsunternehmens Creative Consumer Research befragte 395 Einzelhandelskunden in Houston, Illinois, Georgia und New Jersey zu ihrer Nutzung von ATMs in US-Einzelhandelsgeschäften. Das Ziel war es, die Auswirkungen von In-Store-ATMs auf den Verbraucherverkehr und das Kaufverhalten zu ermitteln. Alle Befragten wurden in den Geschäften befragt, an Orten, wo ATMs verfügbar waren, wenn das Geschäft geöffnet war.

70 % besuchen das Geschäft, um den ATM zu nutzen

Über alle vier Märkte hinweg gaben satte 70 % der Befragten an, das Geschäft hauptsächlich zur Nutzung des ATMs besucht zu haben. (Dies war ein erheblicher Anstieg gegenüber den Ergebnissen einer ähnlichen ATM-Intercept-Studie im Jahr 2015, bei der 53 % der ATM-Nutzer angaben, das Geschäft hauptsächlich zur Nutzung des ATMs besucht zu haben.) Von denjenigen, die sagten, sie besuchten das Geschäft hauptsächlich zum Einkaufen, hatten mehr als die Hälfte den ATM im Geschäft genutzt.

52 % nutzen den In-Store-ATM mindestens einmal pro Woche und heben durchschnittlich 270 USD ab

Mehr als die Hälfte der Befragten (52 %) gab an, den In-Store-ATM einmal pro Woche oder öfter zu nutzen. 40 % sagten, sie nutzen ATMs generell mindestens einmal pro Woche.

33 % der ATM-Nutzer tätigten einen Kauf, fast die Hälfte verwendete dafür Geld vom ATM

Durchschnittlich 33 % der ATM-Nutzer tätigten einen Kauf während ihres Aufenthalts im Geschäft. Etwa 52 % dieser Kunden bezahlten ihre Einkäufe mit Bargeld, das sie gerade vom In-Store-ATM abgehoben hatten.

59 % nannten Bequemlichkeit als Grund für die Wahl dieses ATMs, 53 % nannten gebührenfreiheit

Die meisten Befragten sagten, sie kamen zum In-Store-ATM, weil es bequem war; insgesamt 53 % sagten, sie wählten ihn, weil sie keine Gebühr für die Nutzung bezahlen mussten (40 %, die sagten, weil es ein gebührenfreier Netzwerk-ATM war, plus 13 %, die sagten, es war ein gebührenfreier Bank-ATM). Houston war der einzige Markt, in dem mehr Menschen „kostenlos" als Grund nannten statt „Bequemlichkeit".

Wichtige Faktoren, die bei der Entscheidung zur Nutzung eines ATMs genannt wurden

Das Umfrageunternehmen stellte dann weitere Fragen zu den Attributen, die die Befragten an einem ATM am meisten schätzen. Die Ergebnisse dieser Befragungslinie waren:

65 % Kostenlos zu nutzen

62 % Sicher, sicher zu nutzen

27 % Bequeme Lage des Geschäfts

9 % Einfach im Geschäft zu finden

11 % ATM gehört meiner Bank/hat die Marke meiner Bank

27 % Zuverlässig

Funktionen, die Befragte wahrscheinlich nutzen würden, wenn sie dem ATM hinzugefügt würden

Durchschnittlich 57 % sagten, sie würden wahrscheinlich Einlagen am In-Store-ATM tätigen wenn diese Funktion verfügbar wäre. 32 % sagten, sie würden Rechnungen am ATM bezahlen, wenn sie könnten, und 37 % sagten, sie würden den ATM für einen Bargeldvorschuss nutzen, wenn sie könnten.

54 % sagten, sie würden seltener im Geschäft einkaufen, wenn der ATM entfernt würde

Mehr als die Hälfte der Befragten sagten, sie würden seltener im Geschäft einkaufen, wenn der ATM entfernt würde. 42 % sagten, eine solche Änderung würde ihre Einkaufshäufigkeit dort nicht beeinflussen.

Demografische Daten der Umfrageteilnehmer

Die 395 Befragten der Umfrage waren:

Geschlecht: 53 % weiblich, 46 % männlich‍

Alter: 34 % 21-30, 31 % 31-40, 19 % 41-50, 7 % 51-60, 5 % > 60, 3 % < 20‍

Verheiratet: 75 % ja, 22 % nein‍

Kinder zu Hause: 43 % ja, 55 % nein‍

Beschäftigt: 73 % Vollzeit, 12 % Teilzeit, 5 % im Ruhestand, 2 % Student

Implikationen der Studie für Kunden, Finanzinstitute und Einzelhändler

Kunden von US-Banken und Kreditgenossenschaften schätzen und suchen klar In-Store-ATMs für die Vorteile, die sie bieten: Bequemlichkeit, erweiterte Öffnungszeiten und, dank ihrer Finanzinstitute, gebührenfreie Transaktionen. Der Bericht zeigt, dass sie regelmäßig in ihre Geschäfte zurückkehren, um sie zu nutzen.

Diese zunehmende Akzeptanz von In-Store-ATMs durch Kunden zeigt, dass sie ein hochwirksames Vehikel für Finanzinstitute sind, um Transaktionen auf den Self-Service-Kanal zu verlagern. Indem sie ihren Kunden die Self-Service-Kundenerlebnisse bieten, die sie schätzen, durch In-Store-ATMs, beschleunigen US-Banken und Kreditgenossenschaften den Wechsel zum Self-Service, reduzieren ihre Kosten pro Transaktion und befreien ihr Personal für Geschäftsaktivitäten, die menschliches Engagement erfordern.

In-Store-ATMs kommen auch Einzelhändlern zugute, indem sie den Ladenverkehr und den Umsatz steigern, indem sie neue Kunden in ihre Geschäfte bringen und ihren Stammkunden zusätzliche Gründe für häufigere Ladenbesuche geben.